Осторожно с платежными картами!!!, С карточки украли 2000 уе. Опции

[Kobra]

Начну все по-порядку.
В пятницу обслуживала машину на "Пшеничке",проплатила (сумма 1890гр.) картой UNFCU банка (банк в Штатах) в кассу Укрексімбанк и со спокойной душой уехала.
Сегодня СЛУЧАЙНО зашла на свой счет и обнаружила,что с него снято 2000$,снятие происходило в Польше в разных городах в течении 4 дней по 500$,так как стоит лимит.Карту я конечно заблокировала,а денег уже не вернуть и никому ничего не доказать,хотя мой банк обещал помочь-разобраться.
Уверенна,что именно после проплаты на "Пшеничке" пошло снятие,так как последний раз проплата с этой карты была в октябре прошлого года.
Никогда и подумать не смогла,что со мной такое произойти может.
А если бы я сегодня не посмотрела счет,то снимали бы каждый день наверное????
В общем,мой совет всем:ПОЧАЩЕ ПРОВЕРЯЙТЕ СВОИ СЧЕТА,а то и в банках сидят легкие к наживе люди.

[xotabuch]

как то мне мало вериться что єто вина Укрексимбанка. а деньги как (тірили) снимали ? наличкой в банкомате или платили за какие-то услуги?
и деньги тебе обязаны вернуть если ты докажишь что находилась в єто время в Украине и на чеках нет твоих подписей.
З.Ы. тебе надо написать заяфвление в банк.

Сообщение отредактировал xotabuch - Apr 13 2010, 10:49

[Yury]

Пиши заявление в милицию. Наседай на банк - покажи загранпаспорт. Жалуйся в АИ. На Пшеничке, кста, в кассе стоит камера
P.S. сочувствую. Удачи
P.P.S. снимали в банкоматах наличку или расчитывались картой?

Сообщение отредактировал Yury - Apr 13 2010, 10:51

[Kobra]

как то мне мало вериться что єто вина Укрексимбанка. а деньги как (тірили) снимали ? наличкой в банкомате или платили за какие-то услуги?
и деньги тебе обюязані вернуть если ті докажешь что находилась в єто время в Украине и на чеках нет твоих подписей.

Оплачивали услуги,мой банк разбираеться,и надеюсь,что разбереться,но я уверенна на 100,что информация ушла от Укрексимбанка.

[xotabuch]

Оплачивали услуги,мой банк разбираеться,и надеюсь,что разбереться,но я уверенна на 100,что информация ушла от Укрексимбанка.

99,9% что тебе вернут деньги. на чеках небудет твоих подписей. и такие подозрительные операции обычно блокируються.
и деньги конечному получателю идут 2-3 дня а если учесть что это выходные то 3-4 дня.
от Укрексима информация только в устной форме могла уйти (честно мало вериться про бандитсий синдикат кассира и польских мошейников.). я думаю что просто кто то продал базу с картами и там оказалась твоя.

Сообщение отредактировал xotabuch - Apr 13 2010, 10:57

[july]

99,9% что тебе вернут деньги...

+1. Мне кажется, что это просто какое-то недоразумение.

Сообщение отредактировал july - Apr 13 2010, 11:04

[ХАИ]

Для перестраховки необходимо менять ПИН-код, плюс включать функцию при любой оплате - запрос ПИНа

[Kobra]

99,9% что тебе вернут деньги. на чеках небудет твоих подписей. и такие подозрительные операции обычно блокируються.
и деньги конечному получателю идут 2-3 дня а если учесть что это выходные то 3-4 дня.
от Укрексима информация только в устной форме могла уйти (честно мало вериться про бандитсий синдикат кассира и польских мошейников.). я думаю что просто кто то продал базу с картами и там оказалась твоя.

Я тоже думаю,что кто то сдал базу данных,мой банк все проверяет,надеюсь,что все будет хорошо.

Для перестраховки необходимо менять ПИН-код, плюс включать функцию при любой оплате - запрос ПИНа

Я полностью заблокировала и заказала новую карту.Функцию включу,спасибо за совет,совсем о ней забыла.

[N'Si 5525]

Kobra, Удачки!!!!

Расскажешь,если что-то решиться.

[Kobra]

Kobra, Удачки!!!!

Расскажешь,если что-то решиться.

Спасибочки,объязательно расскажу,самой интерестно как американцы работают в таких ситуациях,а то только в фильмах они шустрые и умные

[amigarik]

99,9% что тебе вернут деньги. на чеках небудет твоих подписей.

+100.
Подпись на чеке самое главное условие подтверждение проплаты владельцем карты, если ее нет - деньги возвращает банк, через чей терминал сняли. А стой торговой точкой потом они сами разбираются.
Работал больше двух лет в эквайринге, как раз занимался всей этой штукой.
Единственное для тебя неудобство - время и нервы (
так что трымайся

[Selen]

99,9% что тебе вернут деньги. на чеках небудет твоих подписей. и такие подозрительные операции обычно блокируються.
и деньги конечному получателю идут 2-3 дня а если учесть что это выходные то 3-4 дня.
от Укрексима информация только в устной форме могла уйти (честно мало вериться про бандитсий синдикат кассира и польских мошейников.). я думаю что просто кто то продал базу с картами и там оказалась твоя.

обалдеть....
Польша давно стоит в списках рисковых стран.
Обязательно пиши заявление в банк, они обязаны начать расследование.

По поводу "синдиката" сомневаюсь, тут скимминг. странно, что он-лайн мониторинг банка не сработал и карту не заблокировали после первой же операции. Вообще если есть подозрение на скимминг, банк инициирует замену карт самостоятельно и сообщает об этом клиенту..Как в этом случае поступают американские банки, к сожалению, не в курсе.

Удачи!
Если нужна будет консультация-связывайся. чем смогу-помогу.

Сообщение отредактировал Selen - Apr 13 2010, 11:39

[BAbuin on F]

Махинации с банковскими картами
Дата: 15.08.2007
Источник: 24.ua


card/cards2.jpg Некто Василий Жук, бывший в конце 80-х годов барменом гостиницы «Космос» в Москве, по праву считается родоначальником афер с платежными картами в СССР. В конце 80-х он одним из первых додумался, как можно воровать деньги. Жук начал возить в СССР похищенные в Америке кредитные карты и рассчитывался ими через импринтеры, по которым оформлялись специальные чеки оплаты. Аферисту удалось таким образом похитить из иностранных банков около $60 тыс.

Этот опыт быстро распространился на территории бывшего Союза. Максим Сердюков говорит, что всей милиции запомнился случай с тремя мошенниками, которым удалось за неделю снять 3 млн. долларов с ворованных карт. Выходцы из СССР – наиболее опасные воры, считают в международных финансовых организациях.

Сейчас в Украине орудуют сотни мошенников, многие из которых объединены в крупные международные группы. По данным ЕМА, в 90% случаев аферисты воруют деньги из банкоматов по поддельным картам. Еще 6% краж приходится на операции с настоящими картами, которые были потеряны или украдены, а в 4% случаев деньги уходят при расчетах через Интернет.

В Интернете можно найти много объявлений о продаже дубликатов карт с пин-кодами, по которым можно снять деньги в банкомате. Стоимость одной карты варьируется в пределах $400–500, однако продаются они оптом – минимум по 5 штук. С одной карты можно снять до $2,5 тыс., уверяют представители одной из групп. «Это просто информация, записанная на кусок белого пластика (болванку). Никакой полиграфии на этом пластике нет, для снятия денег в банкомате этого вполне достаточно», – рассказывается на одном из сайтов . Продавцы уверяют – обналичивать деньги безопасно. «Задержание при таком виде кардинга происходит в одном случае из тысяч, и то задерживают только тех, кто сам делает ошибки», – уверяют создатели сайта. Кстати, такие сайты работают не более нескольких месяцев – потом «дилеры» фальшивых карт меняют адреса в Сети.

Правда, банки скептически оценивают такую беспечность. «Зачастую подобное «приобретение» не приносит доверчивому любителю «быстрых денег» ничего, кроме затрат на адвоката. Очень часто злоумышленника задерживают прямо возле банкомата», – говорит начальник управления информационной безопасности Укргазбанка Сергей Калугин. По этой причине мошенники предпочитают подделки продавать, а не обналичивать их самостоятельно.

В то же время такие карты не дают никакой уверенности в том, что потраченные на них деньги удастся вернуть – из-за упомянутых лимитов снять всю сумму за один день не удастся. А на следующий день владелец уже может заметить пропажу и заблокировать карту. Но умные мошенники никогда не снимают много. По словам одного из хакеров, надо брать по 50–100 грн: пропажу такой суммы очень редко замечают. Из таких незамеченных денег и набегают миллионы.
За такой «бизнес» грозит штраф от 8,5 тыс. до 17 тыс. грн либо лишение свободы на 3 года. За повторное нарушение – тюрьма на срок до 5 лет. Однако Максим Сердюков уверяет, что задерживают лишь мелких исполнителей, в то время как организаторы остаются на свободе. «Людей такого уровня очень тяжело ловить, потому что их деятельность практически недоказуема», – сожалеет г-н Сердюков.


]]>http://www.crime-research.ru/news/15.08.2007/3724/]]>

[Kobra]

из-за упомянутых лимитов снять всю сумму за один день не удастся. А на следующий день владелец уже может заметить пропажу и заблокировать карту. Но умные мошенники никогда не снимают много
Цель моей темы и была,что бы делали выводы с моей ошибки, владельцы карт по-чаще просматривали их сосотояние,я это делал 1 раз в месяц

[AndyRX8]

Всегда включайте СМС информирование о движениях по карте, так бы вы сразу увидели, что с карты сняли деньги и тут же заблокировали карту.

[N'Si 5525]

Всегда включайте СМС информирование о движениях по карте, так бы вы сразу увидели, что с карты сняли деньги и тут же заблокировали карту.

Кстати....вещь. и остаток денёг знаешь.

[Kobra]

Всегда включайте СМС информирование о движениях по карте, так бы вы сразу увидели, что с карты сняли деньги и тут же заблокировали карту.

Банк в Штатах,только он-лайн чат связь.

Получила с банка информацию.В течении 3-5 рабочих дней по-страховке вернут деньги,а остальное не мои проблеммы,они сами будут разбираться.
Все что от меня зависило я сделала.

[AndyRX8]

Банк в Штатах,только он-лайн чат связь.

ну и что, СМС информирование в любом банке есть, просто настроить нужно. В крайнем случае можно настроить информирование на емайл, а в телефоне настроить емайл клиент, который будет информировать о получении писем. Способы защиты есть, вы просто расслабились. У меня карты в Укрэксимбанке уже не первый год, причем активно используются для интернет покупок и расчетов в магазинах, проблем никогда не было.

[Selen]

Банк в Штатах,только он-лайн чат связь.

Получила с банка информацию.В течении 3-5 рабочих дней по-страховке вернут деньги,а остальное не мои проблеммы,они сами будут разбираться.
Все что от меня зависило я сделала.

отлично, что есть страховка от фин рисков!
а по поводу смсок - сейчас многие банки вообще вводят обязательное подключение..

Сообщение отредактировал Selen - Apr 13 2010, 13:57

[Kobra]

Сегодня получила письмо с банка.Деньги все страховая вернула на счет.
Заказала СМС информирование (правда дороговато через роуминг),и запрос ПИН-кода при любой опперации.
Всем спасибо за поддержку и рекомендации.
Страховка от финансовых рисков
Тему можно закрывать.

[Ясюлька]

ну хорошо, что все хорошо закончилось!!!

[xotabuch]

интересно все же где инфу стырили.

[hustlerambition]

Не совсем понимаю зачем деньги вообще на карточке держать??

[Kobra]

Не совсем понимаю зачем деньги вообще на карточке держать??

Что-бы в "чулке" не испортились .

[Bit]

Продолжу тему. У кого есть карточки через которые перегоняются деньги, очень быстро всё снимайте и закрывайте их.
Давеча пришло из банка письмо, в котором (какого-то КуЯ) банк захотел узнать - кто, за что и почему шлёт эти деньги. И куда они деваются.
Ответ Этих М*дозвонов не удовлетворил, и банк (без объявления) просто заблокировал счета, с деньгами на них (((((((

[avtoprofi]

Продолжу тему. У кого есть карточки через которые перегоняются деньги, очень быстро всё снимайте и закрывайте их.
Давеча пришло из банка письмо, в котором (какого-то КуЯ) банк захотел узнать - кто, за что и почему шлёт эти деньги. И куда они деваются.
Ответ Этих М*дозвонов не удовлетворил, и банк (без объявления) просто заблокировал счета, с деньгами на них (((((((

Скорее всего дело в суммах, которые перегоняются...

[Arab]

Продолжу тему. У кого есть карточки через которые перегоняются деньги, очень быстро всё снимайте и закрывайте их.
Давеча пришло из банка письмо, в котором (какого-то КуЯ) банк захотел узнать - кто, за что и почему шлёт эти деньги. И куда они деваются.
Ответ Этих М*дозвонов не удовлетворил, и банк (без объявления) просто заблокировал счета, с деньгами на них (((((((

что за бред?
на каком основании?
может очень большие суммы проходили .... всё чаще и чаще слышу о том, что спрашивают о происождении денег

[Bit]

Скорее всего дело в суммах, которые перегоняются...

что за бред?
на каком основании?
может очень большие суммы проходили .... всё чаще и чаще слышу о том, что спрашивают о происождении денег

Миллионов там не было. Одноразовых платежей более 50 тык то-же не было.
Перепугались млять все с этим новым указам. ЦУКИ

[maximus1978]

Продолжу тему. У кого есть карточки через которые перегоняются деньги, очень быстро всё снимайте и закрывайте их.
Давеча пришло из банка письмо, в котором (какого-то КуЯ) банк захотел узнать - кто, за что и почему шлёт эти деньги. И куда они деваются.
Ответ Этих М*дозвонов не удовлетворил, и банк (без объявления) просто заблокировал счета, с деньгами на них (((((((

чТО ЗА БАНК?

[Bit]

чТО ЗА БАНК?

ЮниКредит.

[ПоZиТиВ :)]

Продолжу тему. У кого есть карточки через которые перегоняются деньги, очень быстро всё снимайте и закрывайте их.
Давеча пришло из банка письмо, в котором (какого-то КуЯ) банк захотел узнать - кто, за что и почему шлёт эти деньги. И куда они деваются.
Ответ Этих М*дозвонов не удовлетворил, и банк (без объявления) просто заблокировал счета, с деньгами на них (((((((

мда.. странные действия со стороны банка..

так можно и большую часть клиентов потерять

[Знатная зверюга]

Как-то не верится что это инициатива банка. Может их налоговая или финмониторинг напрягет.

[Selen]

Продолжу тему. У кого есть карточки через которые перегоняются деньги, очень быстро всё снимайте и закрывайте их.
Давеча пришло из банка письмо, в котором (какого-то КуЯ) банк захотел узнать - кто, за что и почему шлёт эти деньги. И куда они деваются.
Ответ Этих М*дозвонов не удовлетворил, и банк (без объявления) просто заблокировал счета, с деньгами на них (((((((

очень странно...где-то банк самовольничает...ничего подобного, например, у нас нет. все, что в пределах указивок НБУ, нас вообще мало интересует.
все,что свыше пределов - согласно инструкциям доки просим. и все.

[vityuk]

че тут думать - наши и слили, а американы молодцы.