Как будут предотвращать "отмывание" денег Опции

[ЕЛЕН@]

Как будут предотвращать "отмывание" денег

О новой системе рассказал заместитель председателя Государственного комитета финансового мониторинга Алексей Фещенко.


С 21 августа 2010 года вступает в силу новая редакция Закона "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Закон существенно расширит перечень компаний, которые должны будут "стучать" на своих клиентов, если вдруг заподозрят их в "отмывании" "грязных" денег.

- Что изменится теперь для физлиц -- частных инвесторов, потребителей услуг?

Расширился круг лиц, отслеживающих подозрительные операции с деньгами и при необходимости уведомляющих о них госорганы. Кроме банков, страховых и инвестиционных компаний, в этот список попали и "нефинансовые" профессии -- риелторы, юристы, нотариусы, адвокаты, розничные торговцы.

Поднялся и так называемый "порог" обязательного финмониторинга -- с 80 тыс. грн до 150 тыс. грн. В международных стандартах указана сумма в ?15 тыс., мы привели ее в соответствие с нынешними реалиями.

- Как изменится сам режим финмониторинга?

Для новых субъектов режим финансового мониторинга иной. Например, банк при проведении операции, которая значится в списке обязательного мониторинга, независимо от наличия или отсутствия подозрений об отмывании денег будет передавать информацию в Госфинмониторинг.
Для нефинансовых видов бизнеса обязательного мониторинга и информирования нет. Только лишь в случае покупки или продажи недвижимости (если сумма сделки превышает 400 тыс. грн), при управлении активами или банковским счетом клиента, а также при создании предприятия, юристы и адвокаты в обязательном порядке должны идентифицировать клиента (снять копии паспорта и справки о присвоении идентификационного номера), а документация, подтверждающая сделку с клиентом, должна храниться пять лет.

Госфинмониторинг может быть уведомлен об операции лишь в случае, если она вызывает сомнения.

- А как определяется "сомнительность" операции?

Система финансового мониторинга во всем мире изначально строилась на подозрениях. Если в законе четко определить критерии подозрительности, злоумышленник найдет способ их обойти и умело завуалирует свои "теневые" операции. Тем не менее, все равно существует рекомендованный перечень критериев, на которые нужно обращать внимание.

- Что это за критерии?

Первая группа -- данные об участниках операции, есть ли о них какая-то негативная информация (розыск, следствие, угроза ареста активов, поддельные документы, отсутствие предпринимателя или фирмы по месту регистрации).

Вторая группа -- нелогичная, экономически необоснованная, невыгодная сделка. Например -- продажа активов по заниженной цене или размещение депозита и получение под него кредита, чтобы скрыть средства, размещенные в качестве вклада.

Третий критерий -- несоответствия, расхождения в данных о человеке. Допустим, когда счет в банке приходит открывать клиент, который не может четко ответить на вопросы, касающиеся его деятельности, бизнеса. Или когда человек без работы и постоянных доходов проводит операции на фондовом рынке на миллионы гривен.

- Что происходит, если "чистота" доходов вызывает сомнения?

Субъект первичного финмониторинга должен внести операцию в свой реестр. Также человеку могут задать ряд дополнительных вопросов. Например, могут попросить разъяснить причину сделки, ее мотивацию. Если подозрения остаются, по закону, информация передается в Госфинмониторинг. Причем клиента, проводившего операцию, в известность об этом не ставят.

Все сообщения, которые получает комитет, анализируются. Изучается схема операций, данные об их участниках, если необходимо -- мы запрашиваем другие госорганы, а при внешнеэкономических операциях можем сделать запрос зарубежным коллегам. И если Госфинмониторинг приходит к выводу, что есть основания подозревать человека в "отмывании" денег -- материалы передаются в правоохранительные органы.

- Может ли операция быть приостановлена, если она вызывает подозрения?

Да, сам субъект первичного финмониторинга (банк, страховая компания и другие), если у него есть основания полагать, что операция связана с "отмыванием" денег, может приостановить ее на два дня. Он сообщает об этом в Госфинмониторинг, который со своей стороны имеет право продлить срок еще на пять дней. После запроса дополнительной информации комитет может передать дело уже в руки правоохранительных органов и "заморозить" операцию еще на семь дней, чтобы у правоохранителей было время получить решение суда и арестовать активы.

По материалам ]]>http://dengi.ua/]]>

[ЕЛЕН@]

Особи, що тільки планують великі угоди з нерухомістю, тепер підлягають фінмоніторингу

Державний комітет фінансового моніторингу України, окрім реєстру суб'єктів первинного фінмоніторингу, буде вести реєстр осіб, які мають намір, а також відмовилися здійснити операцію купівлі-продажу нерухомості на суму 400 тисяч гривень і більше.

Це передбачено постановою уряду «Деякі питання організації фінансового моніторингу» № 747 від 25 серпня. Документом затверджений Порядок постановки на облік суб'єктів первинного фінансового моніторингу, реєстрації ними фінансових операцій, які підлягають фінансовому моніторингу, та подання Державному комітету фінансового моніторингу інформації про зазначені та інші фінансові операції, які можуть бути пов'язані з легалізацією (відмиванням) доходів, отриманих злочинним шляхом, або фінансуванням тероризму.

Згідно з документом, посередник на ринку нерухомості протягом трьох робочих днів з моменту встановлення ділових відносин з клієнтом, що має намір здійснити операцію на суму 400 тисяч гривень і більше, подає до держкомітету інформацію для внесення його до реєстру суб'єктів первинного фінмоніторингу. У разі ж відмови від встановлення ділових відносин з особою, яка має намір здійснити таку операцію, але не може бути ідентифікована відповідно до вимог законодавства, посередник не пізніше наступного робочого дня з дати прийняття рішення про відмову подає до комітету інформацію про таку особу.

Держфінмоніторинг, у свою чергу, веде спеціальний реєстр, в якому, зокрема, зазначаються дані про осіб, що проводили або мають намір провести операцію на ринку нерухомості на суму 400 тисяч гривень і більше, а також їхніх довірених осіб, дату і час проведення, спробу проведення або відмову від проведення фінансової операції.

Загалом держкомітет також веде реєстр суб'єктів первинного фінмоніторингу і присвоює кожному такому суб'єктові обліковий код (ідентифікатор), яким є комбінація з букв латинського алфавіту і цифр.

Такі суб'єкти, крім спеціально визначених, подають Держфінмоніторингу інформацію, необхідну для взяття їх на облік, протягом трьох робочих днів, зокрема, з дати призначення працівника, відповідального за проведення фінансового моніторингу, але не пізніше дня проведення першої фінансової операції.

Дія цього порядку не поширюється на банки, у тому числі їхні структурні підрозділи. Відносно них порядок фінмоніторингу, згідно із законодавством, розробить Нацбанк України.


За матеріалами «Інтерфакс-Україна»

[Адвокат]

Особи, що тільки планують великі угоди з нерухомістю, тепер підлягають фінмоніторингу

За матеріалами «Інтерфакс-Україна»

капец, вот де...илы

Я бы на Вашем месте так не была настроена. Все сделки, по которым у Вас будут официально заключены договора и привышать указанную сумму - будут подлежать ФМ. Позвонят в Вам разочек-другой "оттуда" и Вы тож это поймете.

у нас проблем с ГФМ не должно быть

[july]

капец, вот де...илы


у нас проблем с ГФМ не должно быть

Я Вам этого искренне желаю.

все правильно написал + еще програмное обеспечение по ФМ, установленное у ответственного работника отслеживает по нужному алгоритму все эти платежи, в т.ч. разбитые на мелкие суммы и предназначенные одному адресату

я про практику говорю.
на практике ни разу по разбитым платежам запросов не было.

3) виявлення фактів неодноразового проведення фінансових операцій, характер яких дає підстави вважати, що метою їх здійснення є уникнення процедур обов'язкового фінансового моніторингу або ідентифікації, передбачених цим Законом (зокрема дві чи більше фінансові операції, що проводяться клієнтом протягом одного робочого дня з однією особою та можуть бути пов'язані між собою, за умови, що їх загальна сума дорівнює чи перевищує суму, визначену частиною першою статті 15 цього Закону).
2

ну не маленькие же... можно и завтра отправить остальную часть суммы.
А вообще секрет прост - не пишите в назначениях платежа "переказ грошових коштів для фінансування терористичної діяльності" и "переказ грошових коштів з ціллю відмивання та легалізації" + под каждую проводку в 1млн.грн. - подложите какой-никаой договор - и будет вам счастье и никакой ГФМ вам не страшен.

[ЕЛЕН@]

я про практику говорю.
на практике ни разу по разбитым платежам запросов не было.

ну не маленькие же... можно и завтра отправить остальную часть суммы.
А вообще секрет прост - не пишите в назначениях платежа "переказ грошових коштів для фінансування терористичної діяльності" и "переказ грошових коштів з ціллю відмивання та легалізації" + под каждую проводку в 1млн.грн. - подложите какой-никаой договор - и будет вам счастье и никакой ГФМ вам не страшен.

Юля, я не была бы такой самоуверенной , в нашей стране никогда нельзя быть полностью расслабленным