карта приватбанка, вопрос к знатокам? Опции

[Alim]

сколько денег можно принимать на карту приватбанка без проблем с налоговой?

[avtoprofi]

сколько денег можно принимать на карту приватбанка без проблем с налоговой?

а могут быть проблемы?

[Alim]

а могут быть проблемы?

та а фиг его знает, налоговой к примеру станет, не с того ни с сего, интересно откуда постоянно поступления..

[Kela]

]]>http://www.trn.ua/articles/5370/]]>

Почитайте тут.

[e.prokopovich]

Вов ремена ммм слышал цифру до 50 000 грн.
но лучше мне кажется подойти к менеджеру "повыше" и прямо спросить.

[Alim]

Вов ремена ммм слышал цифру до 50 000 грн.
но лучше мне кажется подойти к менеджеру "повыше" и прямо спросить.

вот и я слышал эту цифру но нигде подтверждения не нашел, по гор.линии оператор сказала что ограничений никаких в Украине нет, но если налоговая будет интересоваться - то они всю инфу сольют

[siroshka]

Вов ремена ммм слышал цифру до 50 000 грн.

Больше смахивает на суточный лимит снятия налички.

[Yury]

Больше смахивает на суточный лимит снятия налички.

Больше смахивает на сумму мониторинга разовой операции

[Skopa85]

Добрый день. Я работаю на частника, на меня открыта карта Привата и Укрсоца. Переводят на них деньги регулярно. Главное снимать их частями суммой не более 50 т.грн за один операционный день по карте и никто Вас не побеспокоит! Да, и не накапливайте большие суммы на карте!

[Alim]

Добрый день. Я работаю на частника, на меня открыта карта Привата и Укрсоца. Переводят на них деньги регулярно. Главное снимать их частями суммой не более 50 т.грн за один операционный день по карте и никто Вас не побеспокоит! Да, и не накапливайте большие суммы на карте!

ненакапливать насколько большие суммы?

[inzh]

Информация в контролирующие органы из любого банка, в т.ч. и привата, предоставляется только по запросу прокуратуры в рамках уголовного дела, налоговая такую информацию даже если и запрашивает, то просто так её не дают. Есть ещё понятие "финансовый мониторинг", но там есть определенные признаки операций, на основании которых у клиента могут спросить подробности, откуда деньги. За 10 лет моей работы в банке пока ни разу такого не было. Насчет размера остатка- тоже ограничений нет, опять-таки по опыту- есть карты с остатками гораздо больше и 50, и 150 т.грн.

[july]

Больше смахивает на сумму мониторинга разовой операции

+100

Информация в контролирующие органы из любого банка, в т.ч. и привата, предоставляется только по запросу прокуратуры в рамках уголовного дела, налоговая такую информацию даже если и запрашивает, то просто так её не дают. Есть ещё понятие "финансовый мониторинг", но там есть определенные признаки операций, на основании которых у клиента могут спросить подробности, откуда деньги. За 10 лет моей работы в банке пока ни разу такого не было. Насчет размера остатка- тоже ограничений нет, опять-таки по опыту- есть карты с остатками гораздо больше и 50, и 150 т.грн.

+100. За 8 лет моей работы также ни разу никто никакие данные не получал без официальных запрашивающих документов - судебное решение\запрос прокуратуры\запрос ОБЭП. При чем каждый раз эти документы вычитывались директором моего отделения настолько тщательно, что при отсутствии запятой в нужном месте - документы возвращались "просящим" обратно. Те люди, которые не связаны с банковской системой, до сих пор свято верят в то, что у банков и налоговой есть отдельный закодированный канал связи, по которому передаются все данные об операциях и остатках на счетах. Нет такого! Банки в первую очередь заинтересованы, чтобы инфо о Вашем счете была как можно менее доступна гос.органам.
Другое дело если у Вас корпоративная карта, т.е. карта физичского лица, привязанная к счету 2600\2620 (текущие счета юр.лиц и частных предпринимателей). По этой карте идет отчетность в налогововую - но опять же не из банка по секретной линии, а через фин.отчетность, которое предприятие подает согласно утсановленному законодательством порядку.
Люди годами держат милионные депозиты в банках и никто ничего не платит с процентного дохода и не спрашивает откуда столько денег у человека взялось!
О каких "проблемах" с налоговой идет речь?

Сообщение отредактировал july - Apr 11 2013, 18:39

[KIO]

операция, сумма которой свыше 50 килогривен автоматически попадает в "мониторинг"
чтоб от этого уйти можно в сутки снять/положить хоть лимон, но суммами до 50кило в разных кассах/банках

[Alim]

Информация в контролирующие органы из любого банка, в т.ч. и привата, предоставляется только по запросу прокуратуры в рамках уголовного дела, налоговая такую информацию даже если и запрашивает, то просто так её не дают. Есть ещё понятие "финансовый мониторинг", но там есть определенные признаки операций, на основании которых у клиента могут спросить подробности, откуда деньги. За 10 лет моей работы в банке пока ни разу такого не было. Насчет размера остатка- тоже ограничений нет, опять-таки по опыту- есть карты с остатками гораздо больше и 50, и 150 т.грн.

аргументировано, взвешено, просто и понятно!!!

О каких "проблемах" с налоговой идет речь?

Юль, ну я просто очкую! )) точнее до совета от Вас, мне бухи сказали что принимая оплату на свою карту (кридитку) суммой превышающей 50к грн я рискую попасть под контроль, вот и стал у меня вопрос так ли это, но как я не пытался найти ответ в инете - нигде и ничего..

операция, сумма которой свыше 50 килогривен автоматически попадает в "мониторинг"
чтоб от этого уйти можно в сутки снять/положить хоть лимон, но суммами до 50кило в разных кассах/банках

откуда инфа?

Сообщение отредактировал Alim - Apr 11 2013, 20:30

[KIO]

откуда инфа?

2 года назад оплачивал квартиру, нужно было внести сразу 30% стоимости...дак в банке объяснили, что можете внести всю сумму и попасть на "карандаш" или разбить на платежи по 49 тык

[july]

операция, сумма которой свыше 50 килогривен автоматически попадает в "мониторинг"
чтоб от этого уйти можно в сутки снять/положить хоть лимон, но суммами до 50кило в разных кассах/банках

КIO, вот из-за таких страшных историй люди и очкуют
ФинмонитЫринг в банке и проверка налоговой - это вообще две разные вещи - это две разные структуры, которые между собой не общаются (без наличия оснований, см. выше), друг другу не подотчетны и никак не связаны.
Разве что два кума могут работать и там, и там. И вот один кум все время звонит другому, когда у него в банке в операционном дне появляется платежный документ на 50001 грн, они вместе садятся в джип, приезжают к такому клиенту по месту прописки, вяжут руки и сразу в тюрьму его везут.

аргументировано, взвешено, просто и понятно!!!


Юль, ну я просто очкую! )) точнее до совета от Вас, мне бухи сказали что принимая оплату на свою карту (кридитку) суммой превышающей 50к грн я рискую попасть под контроль, вот и стал у меня вопрос так ли это, но как я не пытался найти ответ в инете - нигде и ничего..


откуда инфа?

я так и поняла. поэтому и расписываю как есть на практике. смысл моего посыла такой, что у страха глаза велики.
под контроль единоразовый в банке попадешь - ВОЗМОЖНО попадешь. Но обычно этот контроль заканчивается фиксацией твоих данных паспорта, ид.кода и прописки в платежном документе, могут попросить еще док. на основании которого ты делаешь этот платеж и заполнить анкетку. всё!
Чтобы по факту такого платежа таким клиентом заинтересовалась налоговая - он должен был бы попасть под ее прицел по какому-то другому неприятному делу. Она обращается в суд, судья выдает запрос\решение (или как оно там называется) на выемку документов из юридического дела клиента - конкретно указывает, что банк должен дать выписку за такой-то период (пусть они еще угадают в каком периоде был у тебя этот платеж) и т.д.
И еще: платеж на сумму свыше 50 тыс.грн и остаток на счету на сумму свыше 50 тыс. грн - это две разные вещи. За такие "большие" остатки на банковских счетах банки еще ни разу своих клиентов налоговой не сдавали.


Alim, я тебе желаю, чтоб ты каждый день, или хотя бы через день, принимал от людей на свою карту платежи по 50 тыс. грн и больше. Тогда тебе и налоговая не будет страшна и финмониторинг банка

[scorpio]

Знаю что для перевода по Украине свыше 50 тыс.грн., сразу необходим идентиф.код, что само собой не случайно,
значит цифра свыше 50тыс., есть все же какой то суммой для мониторинга!!!

[феникс]

сколько денег можно принимать на карту приватбанка без проблем с налоговой?

Размер такого ограничения определен постановлением правления НБУ от 09.02.2005 г. № 32 и составляет 10 000 грн. Платежных документов для расчетов с одним субъектом хозяйствования в течение дня может быть оформлено несколько, но общая сумма не должна превышать 10 тыс. грн. Количество таких субъектов хозяйствования не ограничено. Если предполагаемая сумма расчетов превышает 10 000 грн., осуществлять расчеты необходимо в безналичной форме.....Если полученная сумма больше установленного лимита, применяется финансовая санкция в двукратном размере сумм выявленной сверхлимитной наличности.

Штрафы применяются если в назначение платежа указано "Оплата за товар(услугу)"

С 1 января 2013 года к имеющемуся наказанию добавилось еще одно, а именно: Кодекс Украины об административных правонарушениях дополнен новой статьей 163.15, которая действует с 1 января 2013 года. Эта статья устанавливает административную ответственность за нарушение порядка проведения наличных расчетов. Звучит она так: “нарушение порядка проведения наличных расчетов за товары (услуги), в том числе превышение предельных сумм расчетов наличностью, несоблюдение установленных законодательством требований по обеспечению возможности расчетов за товары (услуги) с использованием электронных платежных средств – влечет за собой наложение штрафа на физическое лицо – предпринимателя, должностных лиц юридического лица от ста до двухсот не облагаемых налогом минимумов доходов граждан”.

]]>Источник]]>

[Alim]

Alim, я тебе желаю, чтоб ты каждый день, или хотя бы через день, принимал от людей на свою карту платежи по 50 тыс. грн и больше. Тогда тебе и налоговая не будет страшна и финмониторинг банка

если б чисто мои тогда да )))

[july]

феникс, ты вчитался в статью? Я вроде бы не дура, но имхо, там каждое следующее предложение противоречит предыдущему. (По теме Алима вообще не подходит, т.к ЧПков касается, а у него карта физлица обычного, как я поняла) к тому же -момент пополнения предпринимательского счета кешем -это уже "сдача кассы предприятия" разве не так? ....вообще, не поняла... Если я продаю дорогостоящие вещи, скажем, по 40 тыс грн-то чек клиенту разбиваю на 4 дня??? Бредятина какая-то...или очередное покращення?))

Сообщение отредактировал july - Apr 18 2013, 22:17